Как взыскать долг с ИП

Какие бывают долги у ИП

Индивидуальный предприниматель – это специфический налоговый статус физического лица, налогового резидента Российской Федерации. Такой гражданин может осуществлять предпринимательскую деятельность от собственного имени без образования юридического лица.

Деятельность индивидуального предпринимателя ограничена в части лицензируемых видов деятельности. Например, если ИП владеет продуктовым магазином, продажа алкогольной продукции запрещена. Для получения соответствующей лицензии требуется открывать организацию (ООО, ПАО, АО и другие коммерческие структуры). Все эти ограничения прописаны в специальном Федеральном законе о лицензируемых видах деятельности.

В остальном ИП обязан полностью обслуживать свои долги и обязательства, которые он на себя принимает. Причем в одной связки идут те долги, которые образовались в ходе выполнения предпринимательской деятельности и те, которые он имеет в качестве физического лица.

Основные долги индивидуального предпринимателя в качестве лица, выполняющего профессиональную деятельность:

1. Задолженность по принятым на себя обязательствам в рамках заключенных соглашений с другими контрагентами.
2. Задолженность перед кредитными организациями и частными кредиторами в отношении денежных средств, взятых на развитие бизнеса.
3. Перед Федеральной налоговой системой в отношении налога на доходы и имущество ИП.
4. Перед Фондом Социального страхования и Пенсионным Фондом (обязательные платежи).
5. Задолженность по выплате заработной платы сотрудникам, выполняющим трудовую функцию у данного предпринимателя, а также отпускным выплатам.
6. Задолженность по штрафным санкциям, полученным в административном порядке в ходе выполнения деятельности ИП.
7. Задолженность по коммунальным платежам.

Долги ИП как физического лица включают:

1. Имеющиеся кредитные обязательства.
2. Коммунальные платежи.
3. Долги по распискам перед другими физическими лицами.
4. Административные штрафы.

Отличия взыскания долга с ИП и ООО

В рамках действующего законодательства, после прекращения деятельности общества с ограниченной ответственностью учредители организации не несут дальнейшей ответственности по существующим долгам.

Поэтому и называется эта структура ограниченной ответственности.

Индивидуальный предприниматель приравнен к физическому лицу. Поэтому, образовавшиеся долги никуда не исчезнут, кроме как через банкротство физического лица частично могут быть списаны.

Как узнать действующее ИП или нет?

Информация о деятельности любого индивидуального предпринимателя размещается на сайте Федеральной налоговой службы. Можно воспользоваться присвоенным ИП индивидуальным налоговым номером (ИНН), либо ввести в поисковую строку фамилию, имя и отчество предпринимателя. Далее, выбрать регион регистрации и нажать кнопку поиск.

После этого появиться перечень лиц, соответствующих введенным критериям. Выписку можно посмотреть в режиме онлайн или скачать на устройство. Все данные, содержащиеся в выписке полностью открыты для свободного доступа и распространения. В конце выписки будет информация о действительном статусе индивидуального предпринимателя.

Как проверить ИП на платежеспособность?

Проверка платежеспособности происходит благодаря доступности определенного рода информации. Например, на сайте Федеральной службы судебных приставов есть информация о имеющихся открытых исполнительных производствах. О платежеспособности говорит период взыскания. Если открытое производство было инициировано год или больше назад, то платежеспособность низкая.

Результаты проверки через форму ФССП стоит сверять с базой данных судов общей юрисдикции (через систему «правосудие»), а также через базу данных Арбитражных судов (картотека Арбитражных дел). Для уверенности в правильности введенных данных лучше использовать ИНН индивидуального предпринимателя, а не фамилию, имя и отчество, так как ИНН не может повторяться.

В результате произведенного анализа данных появиться четкое понимание реальной платежеспособности.

Основные виды взыскания задолженности

Основными видами взыскания стоит назвать три:

1. Досудебное (добровольное) взыскание.
2. Судебное взыскание с учетом процедуры последующей реализации.
3. Внесудебный вариант.

В первом случае в рамках претензионного порядка и переговорного процесса кредитор убеждает должника, что в рамках правового поля все равно придется возвратить долг. При этом, привлечение третьих лиц, включая суд будет не выгоден обеим сторонам спора. Если этот процесс имел успех, то спор прекращается самым быстрым и наименее болезненным способом. Если все-таки переговоры прошли безуспешно, у кредитора есть возможность применить судебный или внесудебный порядок.

Внесудебный порядок – передача долга третьим лицам. Например, коллекторскому агентству по договору переуступки прав – цессии.

Претензионный порядок

Претензионный порядок относится к досудебному порядку. В определенных случаях является обязательным элементом процесса взыскания. Такие случаи предусмотрены в законодательстве и соответствующем пункте договора.

Судебный порядок

Рассмотрение споров с индивидуальными предпринимателями возложено на судебную систему Арбитражной ветви и удов общей юрисдикции. Они выбираются исходя из того, кто является истцом и природы спора. Например, вопросы, связанные с возникновением долга перед физическими лицами, относится к ведению судов общей юрисдикции. Если речь идет о долгах перед юридическими лицами, с которыми заключались договора в рамках профессиональной деятельности ИП, то рассмотрение будет происходить в рамках Арбитражного спора, в этом вам поможет арбитражный юрист.

Долги перед государством и кредитными организациями часто рассматриваются мировыми судьями в рамках приказного производства. Также, к их ведению относятся споры с заявленной стоимостью взыскания менее 50 тысяч рублей.

Арбитражный суд рассматривает также заявление о признании должника несостоятельным (банкротом). В этом случае нужно успеть включиться в реестр кредиторов. На это у кредитора есть 30 дней с момента вынесения решения судом об обоснованности заявления и введения в отношении должника процедуры реализации имущества или реструктуризации задолженности.

Финансовый управляющий будет распределять доходы и имущество должника в соответствии с порядком, установленным Федеральным законодательством. Стороны могут заключить мировое соглашения на любом этапе процесса, что позволит упростить момент взыскания. Но для этого нужно, чтобы должник действительно стремился вернуть задолженность.

Если в рамках последнего времени производились должником сделки по отчуждению имущества на сумму выше 50 тысяч рублей, то суд вправе проверить обоснованность таких сделок. В противном случае они будут признаны недействительными, имущество возвращено банкроту. В дальнейшем оно поступает в конкурсную массу, а покупатель включается в реестр кредиторов должника.

Что делать, когда получен исполнительный лист?

Получение исполнительного листа еще не является полной победой. Этот исполнительный лист должен быть реализован. Реальное взыскание – трудоемкий процесс, требующий от взыскателя определенных навыков, умений, знаний.

Есть несколько практических вариантов реализации.

Направить исполнительный лист в службу судебных приставов

Федеральная служба судебных приставов-исполнителей (ФССП) – специализированная государственная структура, призванная для реализации принятых судебными органами решений. Деятельность сотрудников ФССП подчинена нормам Федерального закона «об исполнительном производстве».

Для регистрации исполнительного документа в ФССП и начала исполнительного производства нужно направить документ почтой по месту территориального отделения ФССП (районный, областной) с сопроводительной документацией. Можно лично прийти в канцелярию в установленные приемные часы. Также, о направлении листа в отдел ФССП можно просить суд.

В установленный законодательством срок произойдет распределение исполнительного листа конкретному приставу, который вынесет постановление о возбуждении исполнительного производства. Должнику будет направлено соответствующая копия с предложением в добровольном порядке покрыть задолженность.

Реализация исполнительного листа через ФССП – самый долгий, но относительно надежный метод реализации. Иногда, исполнения решения ждут годами. Это связано с особенностями работы структуры, поголовной постоянной загрузкой сотрудников и иными негативными факторами. Правовая практика не заканчивается на ФССП. Можно применить и иные методы взыскания.

Направление исполнительного документа в банк, в котором у должника есть счет

Второй по частоте применения способ – это непосредственно в кредитную организацию, в которой у индивидуального предпринимателя открыт расчетный счет, направить сам исполнительный лист. Это можно также сделать через личную подачу или через Почту России. Документ подается вместе с сопроводительной документацией, а именно заявлением на реализацию исполнительного листа, в котором должны отражаться корректные данные счета взыскателя.

Если у индивидуального предпринимателя счета в нескольких банках, а взыскатель подал на реализацию в один из них, то должник имеет возможность оставить счет в банке открытым, но не пополнять его. Таким образом, взыскание застопориться. Так как ИП будет исключительно банку оплачивать его услуги по обслуживанию арестованного счета, не закрывая его исполнительный лист не направят взыскателю обратно. Счет действует, но списать с него что-либо будет невозможно. Такая вероятность остается всегда. Информация о состоянии лицевого счета остается для взыскателя недоступной, так как относится к категории банковской тайны.

Обычно, такие действия можно предугадать. Если у взыскателя есть заключенный с должником договор, то указанный в реквизитах счет и будет основной целью взыскателя.

Как узнать, в каких вообще кредитных организациях открыты счета должника?

Для получения требуемой информации необходимо составить запрос в Федеральную налоговую службу России (ФНС). Запрос можно направить как через интернет, так и непосредственно с помощью личной подачи в территориальный орган. В обоих случаях требуется наличие исполнительного листа. Если запрос направляется в электронном виде, прикладывается качественный скан документа. Если подается лично, то качественная ксерокопия. В последнем случае также явка на подачу с оригиналом обязательно. Сотрудник налоговой должен произвести сверку. Именно исполнительный лист является тем документом, который разрешает простому обывателю заглянуть в закрытый информационный реестр.

Ответ будет получен примерно через неделю. Закон отводит пять рабочих дней на его формирование. Получение ответа происходит разными путями. В том числе и на электронную почту.

Из представленного перечня кредитных организаций можно выбрать самый крупный банк и подать туда. Стоит помнить, что только в случае реализации исполнительного листа через ФССП происходит реализация во всех банках одновременно.

Как взыскать долг через коллекторов?

Коллекторские агентства предоставляют свои услуги по взысканию долга через исполнительные листы. Есть два основных пути:

1. Через агентский договор.
2. На основании договора цессии.

В рамках агентского договора, долг фактически остается в распоряжении основного взыскателя. То есть, клиент платит коллекторам за услуги, а коллекторы начинают приходить к должнику на работу, домой, звонить по номерам должника и родных, организовывая различное психологическое давление.

Конечно, общественное сознание уже устало от такого рода посягательств на человеческое достоинство. И государство вынуждено было принять закон о коллекторской деятельности. Официальное название правового акта - Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Этот документ стал прогрессивным, так как деятельность коллекторских фирм началась еще в 90-х годах прошлого века и до 2011 года полностью находилась вне рамок гражданского регулирования. Фиксировались только факты нарушения уголовного законодательства. Но большинство уголовно наказуемых деяний так и остались без последствий.

На сегодняшний день коллекторы имеют право:

• звонить должнику ограниченное количество раз в неделю (не более трех);
• на адрес может выезжать только один сотрудник один раз в месяц;
• запрещено беспокоить беременных женщин и матерей с детьми до 1,5 лет;
• при общении с третьими лицами запрещено разглашать информацию о долге;
• при производстве взыскания запрещено применять методы психологического насилия.

Думой рассматривается законопроект о дополнительных ограничениях деятельности коллекторских агентств. В соответствии с законопроектом, им будет запрещено вообще звонить третьим лицам, например, родственникам и друзьям без их предварительного согласия. Если этот законопроект вступит в силу и будет прописан в Федеральном законодательстве, то деятельность большинства коллекторов будет прекращена в связи с невозможностью какого-либо взыскания.

В рамках договора цессии коллекторы выкупают долги у основного взыскателя. Но этим пользуются далеко не все, так как обычно предлагаются 10-20 процентов отступных за долг. То есть такой вариант интересен только в случае полного отсутствия возможности реального взыскания и надо вернуть хоть что-то. Итоговая цена договора цессии зависит от конкретной суммы долга. Чем выше задолженность, тем меньший процент будет получен взыскателем.

Кто ещё будет отвечать по обязательствам ИП?

Российская правовая система предполагает личную ответственность. Однако, в ряде случаев, по долгам ИП ответят иные лица. Так, например, при кредитном договоре может дополнительно присутствовать договор поручительства. Поручитель несет субсидиарную ответственность. То есть, кредитор имеет возможность направить взыскание как на самого должника, так и на поручителя.

Если должник проходит процедуру реализации имущества и продажа проходит в отношении совместно нажитого имущества страдают финансовые интересы супруга. Реализация пройдет, а супруг получит 50 процентов от вырученного дохода.

Что можно взыскать с ИП?

Чаще всего, взыскание происходит путем ареста и дальнейшего списания расчетного счета. Однако, применимы процессы реализации:

1. Недвижимости. Все, что осталось после раздачи долгов возвращается бывшему должнику.
2. Транспортные средства (автомобили, грузовики, специальная строительная техника).
3. Принадлежащие должнику ценные бумаги, активы бизнеса.
4. Драгоценные камни, металлы и изделия из них.
5. Бытовая и иная техника.
6. Иные вещи, не указанные как личные.

Что делать, если ИП прекратило свою деятельность?

Прекращение деятельности ИП не влечет прекращение возможности взыскания. По долгам ИП отвечает физическое лицо. Поэтому, пострадавшему нужно обратиться в суд общей юрисдикции с заявлением.

Когда взыскать задолженность не получится?

Невозможность взыскания характеризуется отсутствием каких-либо активов предпринимателя после прохождения процедуры банкротства. При этом кредитор не смог вступить в реестр кредиторов.

К остальным случаям можно отнести:

• смерть предпринимателя с дальнейшим отсутствием правопреемников;
• лишение предпринимателя дееспособности.

Как написать заявление на ИП в полицию и прокуратуру?

Заявление в правоохранительные органы подается при наличии признаков преступлений, предусмотренных уголовным законодательством России.

При обращении в полицию следует прийти в отдел МВД и дежурному следователю описать произошедшие события. Предоставить имеющуюся документацию. Все это изложить на бланке. Обязательно получить номер КУСП.

{module Поделиться}

Записаться на консультацию